Rééquilibrage

Rééquilibrage - Qu'est-ce que c'est et pourquoi est-ce utile ?

Le rééquilibrage consiste à rétablir la structure initialement définie au sein d'un portefeuille - par exemple, un portefeuille composé de plusieurs ETF. En raison des différentes performances des positions individuelles, l'allocation d'actifs du portefeuille peut s'écarter de ses pondérations initiales.

Un exemple :

Un portefeuille d'ETF est constitué de manière à ce que deux tiers de l'argent soient investis dans un ETF suivant l'indice MSCI World, et un tiers dans un ETF suivant l'indice MSCI Emerging Markets. Si la répartition passe à trois quarts et un quart, des achats ciblés de la position sous-pondérée ou des ventes de la position surpondérée peuvent rétablir la répartition initiale du portefeuille d'ETF - et donc le profil risque/rendement souhaité. Pour les investisseurs privés, le rééquilibrage peut être efficacement mis en œuvre par le biais de versements réguliers.

Si vous ne souhaitez pas vous occuper vous-même du rééquilibrage de votre stratégie ETF, vous pouvez consulter Scalable Wealth. Notre gestion de patrimoine numérique s'occupe non seulement de l'investissement initial conformément à votre stratégie d'investissement, mais aussi du suivi continu de votre portefeuille.